ফরেক্স ব্রোকার

ফরেক্স ব্রোকার কি?

ফরেক্স ব্রোকার হলো বৈদেশিক মুদ্রা বাজারে ট্রেডিং এর জন্য একটি আর্থিক পরিষেবা প্রদানকারী সংস্থা যা ট্রেডারদের (ব্যক্তি বা প্রতিষ্ঠান) পক্ষে বৈদেশিক মুদ্রা কেনা-বেচা করার সুযোগ করে দেয়। প্রকৃতপক্ষে এটি  বৈদেশিক মুদ্রা বাজারে (Forex Market) ট্রেডার এবং বাজারের মধ্যে একটি “মধ্যস্থতাকারী” (middleman) প্রতিষ্ঠান হিসেবে কাজ করে।

যেহেতু আপনি সরাসরি বৈদেশিক মুদ্রা বাজারে প্রবেশ করতে পারবেন না, তাই ফরেক্স ব্রোকার আপনাকে একটি ট্রেডিং প্ল্যাটফর্ম প্রদান করে ,যেখানে আপনি বিভিন্ন মুদ্রা জোড়া (currency pairs) কেনা-বেচা বা ট্রেড করতে পারেন।

কেন ফরেক্স ব্রোকারের প্রয়োজন ?

সাধারণ মানুষ সরাসরি বৈদেশিক মুদ্রা বাজারে (যেখানে বড় বড় ব্যাংক এবং আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলো লেনদেন করে) প্রবেশ করতে পারে না। ফরেক্স ব্রোকাররা এই বাজারে প্রবেশের মাধ্যম হিসাবে কাজ করে । তারা ছোট থেকে বড় সকল ধরনের বিনিয়োগকারীদের জন্য ট্রেডিংয়ের সুযোগ তৈরি করে। ফরেক্স ব্রোকার হলো সেই আর্থিক প্রতিষ্ঠান যা আপনাকে বৈদেশিক মুদ্রা বাজারে ট্রেড করার জন্য প্রয়োজনীয় সকল সরঞ্জাম, প্ল্যাটফর্ম এবং পরিষেবা সরবরাহ করে, যার মাধ্যমে আপনি বিভিন্ন দেশের মুদ্রার বিনিময় হারের ওঠানামা থেকে সম্ভাব্য লাভ করার চেষ্টা করতে পারেন। এক কথায় ফরেক্স ব্রোকার ব্যাতিত আপনি ফরেক্স ট্রেডিং করতে পারবেন না।

ফরেক্স ব্রোকারের প্রধান কাজ :

• ১. বাজারের অ্যাক্সেস প্রদান (Providing Market Access): সাধারণ ট্রেডাররা সরাসরি আন্তঃব্যাংক ফরেক্স বাজারে প্রবেশ করতে পারে না। ব্রোকাররা এই বাজারে প্রবেশাধিকারের সুযোগ তৈরি করে দেয়।

• ২. ট্রেডিং প্ল্যাটফর্ম সরবরাহ করা (Providing Trading Platform): একটি ফরেক্স  ব্রোকারের সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ কাজ হলো ট্রেডারদের জন্য ট্রেডিং প্ল্যাটফর্ম সরবরাহ করা । ব্রোকাররা মেটাট্রেডার ৪ (MT4), মেটাট্রেডার ৫ (MT5) বা তাদের নিজস্ব কাস্টমাইজড প্ল্যাটফর্মের মতো সফটওয়্যার সরবরাহ করে। এই সকল প্ল্যাটফর্মের মাধ্যমেই একজন ট্রেডার ফরেক্স বাজারে প্রবেশ করে বাজারের গতিবিধি দেখাসহ চার্ট বিশ্লেষণ করতে পারে এবং অর্ডার (Buy or Sell ) দিতে পারে।

• ৩. লিকুইডিটি ম্যানেজমেন্ট (Liquidity Management): ট্রেডাররা তাদের ডিপোজিট অনুযায়ী বিভিন্ন দামে ও বিভিন্ন পরিমানে (লট) মুদ্রা কেনা-বেচা করার জন্য প্রচুর লিকুইডিটি প্রয়োজন হয়। ফরেক্স ব্রোকারগুলি সাধারনত বিভিন্ন বড় বড় ব্যাংক ও অনান্য লিকুইডিটি প্রদানকারী সংস্থা বা প্রতিষ্ঠানের  (liquidity providers) সাথে সংযুক্ত থাকে এবং সেই লিকুইডিটি ট্রেডারদের সরবরাহ করে , যার ফলে ট্রেডাররা তাদের ট্রেড ওপেন করার জন্য পর্যাপ্ত লিকুইডিটি পেয়ে থাকে এবং বাজারে পর্যাপ্ত তারল্য বজায় থাকে।
• ৪. লিভারেজ সুবিধা প্রদান (Offering Leverage): ফরেক্স ব্রোকাররা ট্রেডারদের লিভারেজ সুবিধা দেয়। লিভারেজ হলো একটি ধার করা মূলধন যা ট্রেডারকে তার অ্যাকাউন্টে থাকা অর্থের চেয়ে বড় অঙ্কের ট্রেড করার সুযোগ তৈরি করে দেয়। যেমন, ১:৫০০ লিভারেজ মানে হলো আপনার ১ ডলার দিয়ে ৫০০ ডলারের ট্রেড করতে পারবেন। এটি লাভ বাড়ানোর সুযোগ দিলেও ক্ষতির পরিমাণও অনেক বাড়িয়ে দিতে পারে।  লিভারেজ সুবিধা ব্রোকার ভেদে কম-বেশি হতে পারে ।

•   ৫. স্প্রেড এবং কমিশন চার্জ করা (Charging Spreads and Commissions): ব্রোকাররা তাদের আয়ের প্রধান উৎস হিসেবে স্প্রেড এবং/অথবা কমিশন ব্যবহার করে।

 স্প্রেড (Spread): এটি একটি মুদ্রা জোড়ার বিড (ক্রয় মূল্য) এবং আস্ক (বিক্রয় মূল্য) মূল্যের মধ্যে পার্থক্য। এটি প্রত্যেকটি

ব্রোকারের জন্য একটি অন্তর্নির্মিত ফি যা এক এক ব্রোকারে  এক-এক রকমের হয় ।

   কমিশন (Commission): কিছু ব্রোকার আছে যারা একাউন্টের ধরন অনুযায়ী প্রতিটি ট্রেডের জন্য একটি নির্দিষ্ট পরিমান

কমিশন নিয়ে থাকে ।  সাধারনত ECN (Electronic Communication Network) এবং  RAW স্প্রেড অ্যাকাউন্টে স্প্রেড থাকে না ,

সেখানে কমিশন ধার্য়্য করা থাকে ।

• ৬. রিয়েল-টাইম মার্কেট ডেটা সরবরাহ (Providing Real-time Market Data): ট্রেডাররা যাতে সঠিক এবং সময়োপযোগী

সিদ্ধান্ত নিতে পারে সেজন্য ব্রোকাররা রিয়েল-টাইম বাজারের মূল্য, চার্ট, ঐতিহাসিক ডেটা এবং অন্যান্য প্রাসঙ্গিক তথ্য

সরবরাহ করে থাকে।

• ৭. অ্যাকাউন্ট ম্যানেজমেন্ট এবং কাস্টমার সার্ভিস (Account Management and Customer Service): ব্রোকারগুলি ট্রেডারদের অ্যাকাউন্ট খোলা, অ্যাকাউন্ট ভেরিফাই, অর্থ জমা (Deposit) ও উত্তোলন (Withdrawal) , অ্যাকাউন্টের পর্যালোচনা এবং ট্রেডিং সম্পর্কিত যেকোনো কারিগরি সমস্যা বা প্রশ্নের জন্য কাস্টমার সার্ভিস সহায়তা প্রদান করে।

• ৮. অ্যানালিটিক্যাল টুলস(Analytical Tools)  ও শিক্ষামূলক উপকরণ(Educational Resources)  সরবরাহ : অনেক ব্রোকার নতুন এবং অভিজ্ঞ ট্রেডারদের জন্য বিভিন্ন শিক্ষামূলক উপকরণ যেমন ওয়েবিনার, ই-বুক, টিউটোরিয়াল এবং ট্রেডিং কৌশল  নিয়মিত  সরবরাহ করে। তারা চার্টিং টুলস, অর্থনৈতিক ক্যালেন্ডার, নিউজ ফিড এবং অন্যান্য বিশ্লেষণাত্মক সরঞ্জামও সরবরাহ করে থাকে।

• ৯. ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা (Risk Management): ব্রোকাররা ট্রেডারদের ট্রেডিং অ্যাকাউন্টে একটি নির্দষ্ট মার্জিন লেভেল বসিয়ে দেয় । যদি অ্যাকাউন্টে পর্যাপ্ত ফান্ড না থাকে, তাহলে মার্জিন স্পর্শ করার সাথে সাথে মার্জিন কল বা স্টপ-আউট করে ট্রেডারদের অতিরিক্ত ক্ষতির হাত থেকে রক্ষা করে। এটি আসলে ব্রোকার এবং ট্রেডার উভয়ের জন্যই ঝুঁকি কমানোর একটি অংশ।

বিভিন্ন অ্যাকাউন্টের প্রকার: বিভিন্ন ধরণের ট্রেডারের জন্য বিভিন্ন প্রকার অ্যাকাউন্ট রয়েছে । যেমন স্ট্যান্ডার্ড, সেন্ট, ECN ,জিরো ইত্যাদি

ডেমো অ্যাকাউন্ট: নতুন ট্রেডারদের জন্য ডেমো অ্যাকাউন্ট থাকে, যেখানে তারা ভার্চুয়াল অর্থ ব্যবহার করে ট্রেডিং অনুশীলন করতে পারে।

সঠিক ফরেক্স ব্রোকার নির্বাচন

একজন ট্রেডারের জন্য একটি সঠিক ফরেক্স ব্রোকার নির্বাচন করা খুবই গুরুত্বপূর্ণ। একটি ভালো ব্রোকার নিয়ন্ত্রিত (regulated) হওয়া উচিত, অর্থাৎ কোনো স্বনামধন্য আর্থিক কর্তৃপক্ষ দ্বারা লাইসেন্সপ্রাপ্ত ও তত্ত্বাবধানে থাকা উচিত, যেমন USA-এর CFTC বা UK-এর FCA। এটি ট্রেডারদের ফান্ডের নিরাপত্তার নিশ্চয়তা দেয়।

কাজেই ফরেক্স ব্রোকার নির্বাচন করার সময় বেশ কিছু গুরুত্বপূর্ণ বিষয় বিবেচনা করা উচিত, যেমন রেগুলেশন (নিয়ন্ত্রণকারী সংস্থা) আছে কিনা , স্প্রেড বা কমিশন কম হওয়া , ট্রেডিং প্ল্যাটফর্ম, ২৪ ঘন্টা উন্নত গ্রাহক পরিষেবা এবং ফান্ডের নিরাপত্তা।

বিশ্বের কিছু জনপ্রিয় এবং স্বনামধন্য ফরেক্স ব্রোকার

(Top 10 forex brokers in the world)

বিশ্বব্যাপী “সেরা ১০ ফরেক্স ব্রোকার” তালিকাটি নির্দিষ্ট করে বলা কঠিন, কারণ এটি ট্রেডারদের ব্যক্তিগত প্রয়োজন, পছন্দ এবং ভৌগোলিক অবস্থানের উপর নির্ভর করে পরিবর্তিত হয়। তবে, নির্ভরযোগ্যতা, জনপ্রিয়তা এবং সেবার মানের ভিত্তিতে কিছু ব্রোকার বিশ্বজুড়ে বেশ পরিচিত ।

জনপ্রিয়  কয়েকটি ফরেক্স ব্রোকার (Forex broker list)

১. Exness (এক্সনেস): অত্যন্ত জনপ্রিয় এবং রেগুলেটেড ফরেক্স ব্রোকার ।

* সুবিধা: কম স্প্রেড, দ্রুত উইথড্রয়াল প্রক্রিয়া, বিভিন্ন ধরনের অ্যাকাউন্ট (স্ট্যান্ডার্ড, প্রো, জিরো, র স্প্রেড), ২৪ ঘন্টা ভালো গ্রাহক পরিষেবা, বিভিন্ন নিয়ন্ত্রক সংস্থা দ্বারা নিয়ন্ত্রিত (যেমন CySEC, FCA, FSCA)। দ্রুত এক্সিকিউশন, মেটাট্রেডার ৪ (MT4), মেটাট্রেডার ৫ (MT5) এবং ওয়েব ট্রেডিং প্ল্যাটফর্ম Exness কে আরও বেশিজনপ্রিয় করে তুলেছে । এছাডাও Exness -এ রয়েছে BDT (বাংলাদেশি টাকা) ডিপোজিট এবং উইথড্রল সুবিধা ।

* জনপ্রিয়তা: বিশেষ করে এশিয়া এবং মধ্যপ্রাচ্যে এটি অত্যন্ত জনপ্রিয়।

২. IC Markets (আইসি মার্কেটস):

সুবিধা: ECN (Electronic Communication Network) ব্রোকার হিসেবে পরিচিত, খুবই কম স্প্রেড এবং দ্রুত এক্সিকিউশন, মেটাট্রেডার ৪ (MT4), মেটাট্রেডার ৫ (MT5) এবং cTrader প্ল্যাটফর্ম  ব্যবহারের সুবিধা, ASIC (অস্ট্রেলিয়া) এবং CySEC (সাইপ্রাস) দ্বারা নিয়ন্ত্রিত।

 * জনপ্রিয়তা: যারা স্কা্ল্পিং এবং অ্যালগরিদম ট্রেডিং করেন তাদের জন্য এটি একটি ভালো পছন্দ।

৩. Forex.com (ফরেক্স.কম):

 সুবিধা: বিশ্বব্যাপী সুপরিচিত এবং অনেক নিয়ন্ত্রক সংস্থা দ্বারা নিয়ন্ত্রিত (যেমন NFA, FCA, ASIC), প্রচুর ট্রেডিং ইনস্ট্রুমেন্টস (মুদ্রা, কমোডিটি, ইন্ডিসেস), ভালো ট্রেডিং প্ল্যাটফর্ম এবং শিক্ষামূলক উপকরণ।

 জনপ্রিয়তা: অভিজ্ঞ এবং নতুন উভয় ধরনের ট্রেডারদের জন্য উপযোগী।

৪. XM (এক্সএম):

 সুবিধা: বিভিন্ন অ্যাকাউন্টের প্রকার (মাইক্রো, স্ট্যান্ডার্ড, জিরো), ভালো বোনাস প্রোগ্রাম, সহজ ডিপোজিট/উইথড্রয়াল, বহুভাষিক গ্রাহক সহায়তা। CySEC, ASIC, IFSC দ্বারা নিয়ন্ত্রিত। *

জনপ্রিয়তা: বোনাস এবং সহজ ব্যবহারের জন্য পরিচিত।

৫. HFM (HotForex) (এইচএফএম):

  সুবিধা: বিভিন্ন প্রকার অ্যাকাউন্ট, প্রতিযোগিতামূলক কম স্প্রেড, ভালো গ্রাহক পরিষেবা, বহু নিয়ন্ত্রক সংস্থা দ্বারা লাইসেন্সপ্রাপ্ত (যেমন FSC, FCA, CySEC) ব্রোকার।

 জনপ্রিয়তা: বিভিন্ন ধরনের ট্রেডিং টুলস এবং শিক্ষামূলক সংস্থান সরবরাহ করে।

৬. InstaForex (ইন্সটাফরেক্স):

 সুবিধা: দীর্ঘস্থায়ী ব্রোকার, বিভিন্ন ধরনের ট্রেডিং ইন্সট্রুমেন্টস, বিভিন্ন বোনাস এবং প্রতিযোগিতা, মোবাইল ট্রেডিংয়ের জন্য ভালো অ্যাপ। BVI FSC দ্বারা নিয়ন্ত্রিত।

 জনপ্রিয়তা: বিশেষ করে এশিয়াতে বেশ জনপ্রিয়।

৭. Pepperstone (পেপারস্টোন):

 সুবিধা: কম স্প্রেড, দ্রুত এক্সিকিউশন, শক্তিশালী নিয়ন্ত্রক অবস্থা (ASIC, FCA, DFSA), মেটাট্রেডার ৪, মেটাট্রেডার ৫ এবং cTrader প্ল্যাটফর্ম  ব্যবহারের সুবিধা ।

 জনপ্রিয়তা: ECN ট্রেডিং এবং খুব দ্রুত অর্ডারের জন্য বেশি পরিচিত একটি ব্রোকার।

৮. FXTM (ফরেক্সটাইম):

 সুবিধা: বিভিন্ন অ্যাকাউন্টের ধরন, ভালো শিক্ষামূলক সংস্থান, দ্রুত এক্সিকিউশন, CySEC, FCA, FSCA দ্বারা নিয়ন্ত্রিত।

 জনপ্রিয়তা: শিক্ষামূলক উপকরণ এবং গবেষণা সুবিধার জন্য পরিচিত।

৯. Admiral Markets (অ্যাডমিরাল মার্কেটস):

 সুবিধা: কম স্প্রেড, উন্নত ট্রেডিং প্ল্যাটফর্ম, শক্তিশালী রেগুলেশন (FCA, ASIC, EFSA), বিভিন্ন ধরনের টুলস।

 জনপ্রিয়তা: স্টক এবং ফরেক্স ট্রেডিংয়ের জন্য জনপ্রিয়।

১০. Deriv (ডেরিভ):

 সুবিধা: অপশন এবং CFD ট্রেডিংয়ের জন্য পরিচিত, সহজে ব্যবহারযোগ্য প্ল্যাটফর্ম, কম প্রারম্ভিক মূলধন, মাল্টা, ভানুয়াতু, লাবুয়ান এবং ব্রিটিশ ভার্জিন দ্বীপপুঞ্জের মতো নিয়ন্ত্রক সংস্থা দ্বারা লাইসেন্সপ্রাপ্ত।

 জনপ্রিয়তা: বিশেষ করে বাইনারি অপশন এবং সিন্থেটিক ইনডেক্স ট্রেডিংয়ের জন্য পরিচিত।

কতকগুলি গুরুত্বপূর্ণ বিষয় যা ব্রোকার নির্বাচনের সময় বিবেচনা করা উচিত:

• রেগুলেশন (Regulation): ব্রোকারটি কোন নিয়ন্ত্রক সংস্থা (যেমন FCA, ASIC, CySEC, NFA) দ্বারা লাইসেন্সপ্রাপ্ত এবং নিয়ন্ত্রিত তা দেখুন। এটি আপনার তহবিলের নিরাপত্তা এবং ব্রোকারের স্বচ্ছতা নিশ্চিত করে।
• স্প্রেড ও কমিশন (Spreads & Commissions): ট্রেডিং খরচ কত, তা যাচাই করুন। কম স্প্রেড এবং কমিশন আপনার লাভের পরিমাণ বাড়াতে সাহায্য করবে।
• ট্রেডিং প্ল্যাটফর্ম (Trading Platform): ব্রোকারটিতে  ট্রেডার-বান্ধব  ট্রেডিং  প্ল্যাটফর্ম (যেমন MT4, MT5, cTrader)  থাকতে হবে।
• ডিপোজিট ও উইথড্রয়াল (Deposit & Withdrawal): তহবিল জমা এবং উত্তোলনের প্রক্রিয়া কতটা সহজ, দ্রুত এবং ব্যয়বহুল।
• গ্রাহক পরিষেবা (Customer Service): ব্রোকারের গ্রাহক সহায়তা কতটা নির্ভরযোগ্য এবং প্রতিক্রিয়াশীল।
• অ্যাকাউন্টের প্রকার (Account Types): ব্রোকারের একাউন্ট আপনার ট্রেডিং স্টাইল এবং আপনার মূলধনের সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ  আছে কিনা যাচাই করুন।
• শিক্ষামূলক উপকরণ (Educational Resources): ট্রেডারদের জন্য প্রয়োজনীয় শিক্ষামূলক উপকরণ এবং  বিশ্লেষণমূলক টুলস সরবরাহ আছে কিনা যাচাই করুন ।

যেকোন ব্রোকারের সাথে অ্যাকাউন্ট খোলার আগে তাদের ওয়েবসাইট ভালোভাবে পর্যালোচনা করুন এবং সম্ভব হলে একটি ডেমো অ্যাকাউন্ট খুলে তাদের পরিষেবা পরীক্ষা করে নিন।

বাংলাদেশে ‘বৈধ’ ফরেক্স ব্রোকার (Legal Forex broker in Bangladesh)

বাংলাদেশে ব্যক্তিগত ফরেক্স ট্রেডিংয়ের জন্য নির্দিষ্ট কোনো “আইনত বৈধ” ব্রোকার নেই যা বাংলাদেশ ব্যাংক কর্তৃক অনুমোদিত। যারা ফরেক্স ট্রেড করেন, তারা সাধারণত আন্তর্জাতিকভাবে নিয়ন্ত্রিত ব্রোকারদের প্ল্যাটফর্মে ট্রেড করেন। এই ধরনের ট্রেডিংয়ের সাথে জড়িত আইনি এবং আর্থিক ঝুঁকি সম্পর্কে সম্পূর্ণ ওয়াকিবহাল থাকা অত্যন্ত জরুরি।